纽约州金融服务部声称 Robinhood 违反了反洗钱和网络安全法规

纽约州金融服务部对在线经纪公司Robinhood Markets Inc.的加密货币交易部门处以3000万美元的罚款，原因是该部门涉嫌违反反洗钱和网络安全法规，这是该部门的首次加密货币执法行动。

纽约州金融监管机构周二表示，Robinhood Crypto LLC未能维持和证明合规的反洗钱和网络安全计划。作为同意令的一部分，Robinhood还将被要求保留一名独立顾问，以评估其对NYDFS法规的遵守情况及其补救努力。

NYDFS说，它通过监督检查和随后对Robinhood的执法调查发现了重大失误。监管机构说，这些失误是由于该公司在管理和监督其合规计划方面的缺陷造成的。其中包括未能培养和维持合规文化，也未能为这些项目分配足够的资源，特别是随着公司的快速发展，这加剧了问题的严重性。

Robinhood在其最新的季度文件中说，截至3月底，它有大约1590万月度活跃用户，一年前在提交给证券交易委员会的文件中首次公开披露了调查和与纽约州政府的和解。该公司最初预计将受到至少1000万美元的罚款，后来增加到3000万美元。

NYDFS表示，Robinhood的银行保密法和反洗钱合规计划人员不足，未能及时从适合公司规模、交易量和客户情况的人工交易监控系统过渡。NYDFS说，Robinhood的网络安全计划也未能解决该公司的运营风险，其政策不符合监管机构的网络安全和虚拟货币法规。

NYDFS说，Robinhood也没有遵守某些保护消费者的要求，在其网站上没有一个专门的电话号码来接受消费者投诉。

Robinhood的诉讼和监管执法副总法律顾问Cheryl Crumpton在周二的一份声明中说：“我们在建立行业领先的法律、合规和网络安全计划方面取得了重大进展，并将继续优先考虑这项工作，以最好地服务我们的客户。我们仍然为提供一个更容易获得、成本更低的加密货币买卖平台而感到自豪，并为继续以负责任的方式通过客户需要的新产品和服务发展我们的业务而感到兴奋。”

与Robinhood的和解是NYDFS的第一个加密货币部门的执法行动，鉴于纽约作为金融中心的角色，它在金融监管和执法方面发挥了巨大的作用。这也是在其新主管Adrienne A. Harris希望为加密货币行业提供更多指导，并扩大监管机构的虚拟货币团队的时候发生的。

Harris女士在一份声明中说：“DFS将继续调查，并在任何持牌人违反法律或该部的规定时采取行动，这对保护消费者和确保机构的安全和健全至关重要”。

此次和解是这家移动投资公司最新的头疼问题，该公司在新冠疫情大流行期间获得了大量人气。第一季度Robinhood的月度活跃用户数比去年的季度峰值下降了25%，而其收入下降了47%。该公司已将重点从快速增长转向削减成本，今年早些时候裁减了9%的员工。

在美国证券交易委员会(SEC)主席Gary Gensler于6月提出修改交易规则，可能威胁到其部分业务模式后，Robinhood也发现自己与监管机构发生了冲突。