Celsius注定的败局：长达两年的Crypto机构操纵黑幕
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作者:Chloe 全球最大加密货币借贷平台Celsius Network遭前投资经理控告诈欺。 原告Jason Stone 7月8日在推特上发文，称其恶意利用客户存款操纵自己的加密货币价格，导致客户资产惨遭冻结。但Celsius为此却拒绝认错，也不承认自身在风险管理和其他面的疏失，甚至试图将责任转移到Jason Stone身上，因此Jason Stone决定采取法律途径，对Celsius提起诉讼。 Jason Stone对此表示，他所创办的投资公司“KeyFi”于2020年被Celsius部分收购，之后自己便长期为Celsius效力，专注于质押业务和部署DeFi策略。 Celsius则于2020年8月创建了巨鲸地址“0xb1”，并将客户存款转移到该地址进行投资，然后交由Jason Stone带头管理，双方共同分享私钥。为此，KeyFi还与Celsius签署了客户资金管理协议，以及联合成立了一家名为“Celsius KeyFi”的新公司。 Jason Stone在起诉书中写道 “由于其商业模式取决于向储户提供比他们投入的更多的资金，Celsius必须不断吸收新资本，以支付其对现有储户的债务。换句话说，Celsius是一个庞氏骗局。” 在意识到种种问题后，Jason Stone在2021年3月决定离职，但Celsius至今拒绝支付他们应得的利润份额。 他表示“鉴于公众对该公司偿付能力的猜测，以及我对Celsius与真相关系松散的观察，我已对Celsius提起法律诉讼，旨要解决这个长久以来的问题。” 加密资产借贷平台Celsius成为传统银行的影子 首先，Celsius是一个加密资产借贷平台，为各种加密资产的贷款提供便利。该公司的商业模式类似于存款贷款人，接受消费者的货币存款，然后使用这些资金通过贷款和投资向市场提供流动性。储户交给Celsius的不是法定货币，而是加密资产。 简单来说，Celsius就像银行一样，要帮这些消费者的投资资金赚取回报、支付他们赚取的利息，并保留利润。最重要的是，如果Celsius无法将储户的资金投资于收益高于所欠利息的投资，储户就会面临亏损的情况。 Celsius就像在复制传统的银行，但他们的服务条款试图保护公司免受旧有银行同样的责任。 例如，服务条款规定任何资金并不需要存放在客户的账户上成为账面财产，因此Celsius可以随心所欲使用这些资产。 而且与传统的存款机构不同，Celsius不对客户资金的任何损失投保自己的保险，他们对其客户的资金不担保任何法律手段。甚至不基于信用向消费者提供贷款，只向存放加密资产用作抵押品的零售借款人提供贷款。 这像许多其他加密资产业务一样，2018年3月Celsius发行了自己的加密资产，代币名为“CEL”。Celsius推广使用其CEL代币的方式是选择以CEL代币的形式从Celsius接收利息支付，其费率会高于Celsius以其他方式支付的存款。同样地，使用CEL偿还贷款的客户则会收取较低的利率。 最后， Celsius的所有负债表都是为了业务运营以美元为基础而进行的。因此，如果CEL代币价格上升，Celsius可以向客户支付较少的CEL代币作为利息，且由于对加密借贷平台的需求不断增长，Celsius为其消费者保管的存款额度变动率极大。 尽管客户存款数额惊人，Celsius及其管理层还是很少有交易和投资加密资产的经验。 2020年夏天，由于DeFi创新和许多新奇的概念衍生了许多新型态的理财概念，Celsius试着参与DeFi但团队却都缺乏专业知识，因此Celsius则试图聘请一位专家来处理客户资金，以部署在DeFi协议。 寻找DeFi合作契机，KeyFi成团队首选 2020年夏天，Celsius则找到了合作的加密资产交易团队，也就是KeyFi的创始人兼首席执行官Jason Stone。当时KeyFi是一家专注于DeFi部署和策略的高度技术公司，取得了巨大成功，恰巧Celsius的创始人与Stone相互认识，因此Celsius和KeyFi达成了合作协议，KeyFi将管理来自Celsius客户的数十亿美元加密存款。 2020年8月19日，在没有达成正式协议的情况下，Celsius开始将数亿美元的加密资产转移给Stone和他的团队，他们创造一个新的以太坊钱包地址，称为“0xb1”账户，此后几乎所有Celsius转移的资产都由Stone部署到该地址，Celsius则完全掌控了0xb1帐户。 在两者合作的时间里，Stone只能访问0xb1帐户，通过使用VPN登录到0xb1的，而且是由Celsius所控制的计算机帐户。但没过多久，Celsius则提供了Stone对0xb1帐户的直接访问权限。其原因是服务提供商GoDaddy.com遭到黑客的“DNS攻击”。由于担心黑客可以完全劫持Celsius的所有网络流量，为了保护0xb1帐户，Celsius为Stone提供了0xb1帐户的私钥，以便他可以顺畅地访问该帐户而无需使用VPN。 |
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