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数字钱包太多、同质化太严重?有人这么突围

admin 2018-11-12


数字资产管理行业的关隘在于缺乏规范和标准。


文 | 郝方舟


“熊市中该做什么?”是币圈和链圈中的每个人都不得不面对的问题。

Odaily 星球日报近期接触的数字资产管理服务商币乘创始人兼 COO 王艳涛坦言,团队今年入局数字货币市场时,选择去中心化钱包作为切口。但年中的数字钱包赛道略显拥挤:强调安全性的冷钱包已有国外的 Ledger Nano S、Keepkey、Trezor,国内的库神、Bepal、碧盾、SealBlock等品牌;使用更便捷的的热钱包有 imToken、Kcash、比特派、MetaMask、My ETHer Wallet 等;更注重用户体验的托管钱包有币信、Cobo、极信区块链等。此外,数字钱包同质化严重,用户缺乏粘性和忠诚度,工具类产品变现不畅,运营和推广持续消耗成本……

到了 7 月,币乘发现,在数字货币市场行情持续低迷、投资者保值需求旺盛、宏观市场投资渠道有限的大势下,资管对应着远比钱包宽阔的市场。因此,币乘将定位转向数字资产管理服务,希望邀请到更多量化团队入驻更规范、透明的平台,向投资者提供更丰富、低风险的数字资产“理财产品”。

9 月底,币乘在原钱包产品内推出年化 10% 的活期产品和年化 15% 的 30 天“保本理财”,现已积累近 200 名理财用户和千余名注册用户,资管总规模约在 150 万个 USDT 。为控制管理成本和策略研发进度,产品目前仅支持btc、ETH、USDT 三个币种,先满足“主流”需求。

既然不再定位于数字钱包,币乘的目标用户自然也泛化到“币圈”外用户。因其种子轮资方百乘金科旗下有金蛋理财、房互网、魔方等互金品牌,币乘借助资方资源,通过小型宣讲会等线下方式吸引了一部分原 P2P 用户,进入数字投资领域。王艳涛表示,P2P 用户多为风险偏好者,有一定投资能力和认知基础,接受新事物快,因此转化到稳定币“理财产品”的比例较高。

当然,大家都看到了熊市中用户的增值需求。Odaily 星球日报就采访过:推出了“理财产品”的 Kcash 等钱包,想成为数字资产银行的 Babel 贝宝和小鲸库,Tokenmania、Trade Terminal、克班克中国、可盈科技等数字资管集团,在社区内积累用户的币乎、支点、币策等。近日,Tokenma nia 创始人楼霁月在接受媒体采访时表示,“中国现有的资管团队保守估计现在可能有 2000 家以上”。

那这些“理财产品”比拼的核心又是什么?我们认为:

1. 最直观的是年化收益率,跑过实盘的策略比在历史数据上测试的策略更具说服力。

2. 稳定性也更重要。币乘聚焦在机器人量化模型的开发上,以此降低操作成本,扩大策略容量,防止人为操作风险或“滑点”等意外出现。

3. 募资渠道和策略容量共同决定着“盘子”大小。早期的“搬砖”(跨市场套利)优势已经不大,所以,币乘自身量化团队的策略以期货现货、三角套利等为主,配合 BitMEX 上的对冲套利等特殊策略。

4. 规范化和透明度是现阶段数字货币资管行业的大难题。要想落地智能合约级的规范流程,并不容易。行业中更常见的是,基于人与人信任的“打币”(转账),甚至交出地址私钥。王艳涛表示,币乘已对接了各大交易所,接下来会在平台内执行规范严格的清算流程,明确接入平台的量化团队的杠杆倍数、交易对范围等,定期发布审计报告,加固用户信任。

币乘的中期计划是,找到优于 USDT 的稳定币投资标的,从“传统金融”和互金用户中慢慢导流,再逐步规模化。在邀请量化团队入驻方面,币乘将通过线下的论坛会议等接触量化“圈子”,以资金端优势吸引优质的量化团队。

据了解,币乘已启动 Pre-A 轮融资,计划融资额 1000 万元,释放 10% 股权,主要由用于高性能对冲系统的研发。据透露,团队初步估算了成本及营收,当资管规模突破 5000 万元时,可实现盈亏平衡。

团队现有 30 人,9 人负责量化,其余负责钱包和平台的研发和运营等工作。创始人兼 CEO 田智勇,前 36 氪主编、氪空间联合创始人、百乘资本合伙人。王艳涛,曾供职趣店、火币、百度等,在互金和区块链领域有丰富的产品、运营和风控经验。

来自: Odaily 星球日报
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