币圈终极生存法则：杜绝杠杆和小币种！
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善良人在追求中纵然迷惘， 却终将意识到有一条正途。 歌德《浮士德》 阿基米德说“给我一个杠杆，我能撬动整个地球”。但在币圈有这么一类人，给他一个杠杆，他会亏掉两个地球。 同时，也有另一类人“不走寻常路”，当大部分人研究主流币时，他把目光转到了默默无闻的币种，企图寻找到大众没有发现的“意外之财”。 这两类人分别是币圈里的杠杆投资者和小币种投资者。在瞬息万变的数字货币世界，他们用自己的方式寻求着一夜暴富的梦，但现实却远没有梦境那般美好。 杠杆用户 据CoinDesk的一份统计显示，1/5的矿工都采用杠杆买币。 所谓杠杆，是指用户用较少的本金，通过向交易所借币，从而持有超过自己本金金额的可交易金额。 而根据《OKEx借币、杠杆交易业务规则》第4条规定：“ 借币用户在使用杠杆交易时，即无条件授权OKEx.com在用户杠杆账户发生风险时采取代为减仓，乃至完全平仓等风险控制的操作。” 45区（ID：block-45）了解到交易所之所以这样做，一是增加了交易费，二是也可以赚取借币用户的利息，所以无论涨跌，交易所都会稳赚不赔。
但对于用户来说，杠杠意味着风险。 以20倍杠杆为例：即向交易所借19倍于本金的币值，炒家可以以较小的本金撬动20倍金额的交易。 但风险在于，一旦期货价格发生较大幅度变动，用户便很有可能被交易所强行平仓，也即所谓的“爆仓”。 周进（化名）就是陷入杠杆泥沼中的一名炒币者。 “目前所有虚拟货币交易所均采用7天24小时交易，没有涨跌停限制，相比而言，这个市场很自由，更重要的是部分交易所能够提供杠杆服务没有资金门槛，几千元也可以使用4倍杠杆。” 在周进看来，杠杠交易为他这种资金小的用户来说是件福利。 不过，周进并没有因为“自由”取得回报，反而承受了较大亏损。 “我一开始想提高回报，就采取了全仓、4倍杠杆短线交易的模式，在市场震荡期间还不错，通过抓波段在一周内盈利20%，不过后来市场走弱，让我的总资产一天就直接腰斩。”周进懊恼地说道。 随着市场持续大跌，王然所持的币种也腰斩了，其总资产缩水超70%。无奈他放弃了杠杆忍痛割肉退出了市场。 “人的贪婪欲望是无休止的，加密货币本身的波动性已经够大的了，还玩杠杆简直自寻死路。”周进这样总结他杠杆炒币的经历。 小币种用户 除了杠杆这种高风险的数字货币投资手段外，只投资小币种也是部分炒币者热衷的玩法。 非主流币、暴涨几十倍或几百倍、内幕消息……这些都给了炒币者投资小币种的想象空间。然而事实是这些小币种可能一夜之间就归零从此人间蒸发。比方说BEC和WFEE。 2月23日，一种名为“美蜜”（BEC）的代币登陆加密货币交易平台OKEx。 4月22日，OKEx公告称：暂停BEC的交易和提现，重新开放时间“另行通知”。理由是，在当日13时左右，BEC出现异常交易。 所谓的异常，如果从k线图看，是BEC在短短半小时内，从0.32美元暴跌到0.024美元，跌落了92.5%。此后，BEC直接被下架。 曾暴涨53倍的代币，却在瞬间归零。BEC的神话破灭。 以太坊数据显示，有黑客利用BEC漏洞一夜之间转走了 57,896,044,618,658,100,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000.792003956564819968个BEC。这或许是导致BEC归零的原因。 业内人士称，这是一个简单到“实习生都不会犯的漏洞”。很明显，BEC上线项目的时候没有完整地进行测试。 据45区（ID:block-45）了解到，BEC的官网（www.beauty.io）和白皮书中的项目背景信息均比较粗糙，而其白皮书中也没有在做任何团队介绍，只是模糊的说有丰富的区块链开发经验。 一个如此简单的漏洞竟然没有被项目方发现，也侧面反映出了目前的这些小币种“虚火旺盛”，最要紧的技术反而成了陪衬。 如果说BEC只是项目的漏洞，那么WFee可以说就是明目张胆地割韭菜了。 WFee官方宣称其致力于打造一个基于WiFi共享经济的区块链生态项目，以解决全球WiFi共享过程中的安全、信任和隐私等问题。它并非数字货币界的主流项目，也没有大佬站台。 今年6月1日，WFee项目方突然高调地跑出来宣布：WFee要建交易所。结果其后10天的时间WFee暴涨870%。 6月18日，WFee突然暴跌90%，令其众多投资者大跌眼镜。而截至目前WFEE的跌幅也在99%以上。在非小号的行情统计里，其报价已经达到0。 如果仔细研究这个区块链项目，会发现其中有诸多不靠谱的地方。 WFee项目方发布白皮书后，曾多次修改：之前白皮书有自建交易平台的说明，然而在平台上线失败后，项目方又在新的白皮书中抹去了自建交易平台这一部分，之后又改了回来，反复变更。甚至白皮书里还有不少病句。 今年年初的时候，在合作伙伴方面，WFee项目方就曾以WiFi万能钥匙海外版的名义进行发币，大肆宣扬。结果马上被WiFi万能钥匙官方发布声明辟谣打脸，表示与WFee毫无关联，并保留追究相关人员的法律权利。
在6月18日大跌90%后，6 月 25 日WFee 团队表示新的团队已经开始接手，WFee 继续运营。7 月 6 日，WFee官方新的团队正式接手了 WFee 项目，旧成员全部被替换掉。 其实复盘一下WFee的涨跌过程就会发现其中的套路。 首先，项目方发布利好，引诱投资者进场抬升币价，并吸引更多的投资者接盘。投资方高位出货砸盘。接着把矛头指向他人，至此收割一波。 第二轮开始，项目方给外界发一个通告：WFee换了全新的团队，这是一个做实事的团队，与之前旧团队做的事没有什么关系。 众多WFee的投资者在电报群里纷纷怒骂“WFee是诈骗”。
记者手记 那么是什么促成了杠杆用户与小币种用户的投资心理？他们又会面临哪些风险？ 45区（ID：block-45）认为敢于去使用杠杆的交易者，往往是醉心于当用杠杆做对方向时，它可以让你资产快速增长的可能性，但却忽略了杠杆是把双刃剑：既可能助长你的资产快速增长也会助长你的资产快速下跌。 一旦投资者用了杠杆进行炒币，不仅对风险控制、仓位分配的能力要求更高，更对自己的心理抗压能力提出更高要求。 因为杠杆在放大资金的同时也放大了焦虑。尤其是在加密货币这种7X24小时不间断交易并且无涨跌幅限制的市场中，普通投资者可能不明白其中暗藏的风险。 即使用户只用了10倍杠杆，那么只要币的价格反向波动10%你也会爆仓。虽然10%的涨跌幅在A股或者商品期货市场上是比较少见的，但加密货币的市场某一天内价格波动10%非常普遍。 商品期货市场有个进行杠杆交易而惨败的例子。 20世纪初的美国股市大作手杰西·利弗莫尔个人财产最高峰时相当于美国整个国家收入的1/30，可是他落得自杀的结局，就是因为当时美国股票交易可以用10倍杠杆进行交易，让他把所有财产都又赔光了。 数字货币杠杆有很大的套利空间，正因如此，它变成了一个投机者的游戏，而目前数字货币交易缺乏完备的监管机制，也让庄家控盘比正常的证券交易更加容易。 对于喜欢投资小币种的投资者，45区（ID：block-45）发现他们普遍抱着避开主流币的风潮，从小币种身上发现新的致富途径的心理。 但这种另辟蹊径的方式往往意味着另一种风险：冷门的数字货币因为受到的监管和关注少，反而更有可能“在跑路的边缘试探”。 事实上，基于以太坊ERC20，项目方现在发行数字货币越来越容易，15分钟就能生成新的代币。这也导致一些公司对发币不够重视，没有敬畏感，从而让投资小币种的投资者至少面临社群、市场容量两个维度上的风险。 社群 关注项目的社群活跃度是衡量一个项目质量和口碑的重要渠道。 主流媒体包括Telegram、Twitter、Facebook和Medium等，项目社区人数越多、关注度越高、活跃度越高，说明项目的受众越广、接受度越高，前景更被看好。 目前几乎所有的区块链项目都有社群，通过社群形成凝聚力，不断进行产品迭代，形成社群共识的传递。主流项目的社群都很大，但小币种的社群规模偏小。例如BEC只有Telegram群，目前人数90000左右。 小币种币没有经过长时间的验证，社群里的投资者心目中没有积累起来价值信念，依靠短时间的营销宣传获得的热爱，也很容易在偶然的负面事件中归零。 市场容量 通常情况下，小币种的市场容量都比主流币小得多。有时几百万资金入场可能引起币价剧烈波动，再稍微大一点的资金进入都有可能拉升几十倍几百倍。但同时反过来看，投资者也面临亏损几十倍几百倍的风险。 本身数字货币就是个消息市，价格及其容易受到外界事件影响，而当小额资金的涌入也能影响小币种的价格时，投资者面临的风险将进一步加大。 其实在币圈，无论是杠杆投资者还是小币种投资者，都会面临投资一夜之间归零的风险。真正要进行合理的投资，还是得回归到正常的无杠杆主流数字货币。 |
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