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美团员工借“区块链”诈骗专家“支招儿”防上当

admin 2018-09-07

9月3日下午,微博网友@蜉蝣小猫酱发布博文称,其本人名叫曹艳妮,联合何某、张某、黄某,实名举报美团外卖设计师孙小雅,利用上班时间,借“区块链”技术名头实施传销诈骗。



曹艳妮在微博置顶《关于美团外卖设计组孙小雅在公司内部组织网络传销诈骗的重大材料》一文,称孙小雅利用上班时间向多名人员推介KCI文化链项目,甚至利用美团做背书,致使公司同事和外部多名人员受骗,牵涉金额巨大。曹艳妮声称,仅其本人连同何某、张某、黄某四人,就被诈骗共计35万人民币。美团公司内部员工的被骗金额并未透露。


利用噱头炒作,KCI被近1000人标记诈骗属性


据调查,网上并未找到更多关于KCI项目的官方介绍,目前也没有相关KCI工作人员出来解释此次事件。曹艳妮声称KCI项目已跑路的消息,似乎得到印证。


KCI(knowledge culture industry )简称“知识文化产业”,宣称自己是区块链技术在文化产业应用中的数字票据,以挖矿算力不断提升并实现价值化。KCI项目方认为,将KCI融入文化产业之中,可以焕发更多的资本能量,实现资源合理分配。


互动百科资料显示,KCI项目多围绕光鲜的包装进行宣传,利用业务遍布境外,同时使用3个外国人头像站台,吸引投资人入套。这些肆意宣传的内容,让项目看起来确实很专业,甚至有走出国门做大做强的意味。不过,细心的人会发现,宣传中不时会流出“规避国内法律政治风险”“百倍增长”“下级不打款,扣除上级奖金,领导人必须以身作则复制传达”等传销字眼。


曹艳妮称,KCI项目具有典型的拉下线性质。如果成功发展一个下线,孙小雅能获得7%的佣金。虽然用“区块链”进行了包装,确是典型的传销路数。具体玩法是:上家发KCI币,并承诺半个月后以高价回收KCI币;下家买KCI币,上线获得招新佣金;上家跑路,下家背锅。


另外,通过腾讯安全中心的守护者计划,我们发现KCI文化链已被839人标记为传销诈骗。



博文显示,孙小雅在知道项目性质的情况下,坚持拉下线赚暴利。先在设计师聚会群宣传,没有效果,后来又利用熟人关系,以私聊的方式威逼利诱,甚至利用美团做背书,说美团同事都投了,进行传销推广。


金融研究员支招儿,破行骗伎俩


中国社会科学院产业金融研究基地特约研究员肖飒表示,诈骗型投资项目在宣传上存在一定的共性。“近年来,以投资‘虚拟币’‘区块链’的诈骗投资异常火爆,尤其是三四线城市。他们一般会以高额返利为诱惑,满足一些人一夜暴富的心理。项目也多数具有光鲜的包装,通过名人站台、项目上市、项目有国资支持、项目有境外业务等噱头引诱投资人,” 肖飒解释道。


肖飒认为,多数骗局具有传销的属性,犯罪分子会通过投资者发展下线人员,利用受害人的人际关系网,吸纳更多人上当受骗。


从宣传资料看,KCI文化链存在严重的传销意味。至于为什么还是有相当多的人参与进来,肖飒从受害人和诈骗方给出了解释。肖飒认为,不少受害人存在“一夜暴富”的心理活动,被高返利和身边人挣到钱的宣传所诱惑,进而冲动投资;诈骗方持续借助“地推团队”进行各级分销,地推团队通常具有很强的洗脑能力,通过激发受害人的发财欲望,使投资人受到群体压力、卸掉理性防御、丢弃道德意识。一旦认知上接受,受害人内心便容易产生共鸣,甚至加入诈骗团伙进行三级分销。


肖飒建议投资者应该加强自身修炼,甄别诈骗投资。她认为,作为普通投资者,投资前要谨慎考察投资项目。不能仅仅通过判断项目是否为“上市系” “国资系”,就贸然投资。投资人还要全面考察其商业逻辑和团队的运营能力。不要盲目追求高返利,也不要迷信广告宣传,可以适当参考第三方的评级,不断学习,实时跟踪。


另外,肖飒建议投资人应该了解基本的金融和法律常识。可以通过一些反面案例,了解虚假投资的情况。学会多元化投资,不把“鸡蛋放在一个篮子”,分散投资。    

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